Początkujący inwestor boryka się z wieloma dylematami o tym jak zacząć inwestować na giełdzie. Niestety podejmuje pochopne decyzje pod wpływem opinii zasłyszanych wśród znajomych lub nieznajomych z YouTube, czy innych social mediów. Inwestuje całe swoje oszczędności, co skutkuje ich utratą i brakiem możliwości dalszego inwestowania.
Czy dzieje się tak ponieważ ktoś mu źle „doradził”?
Niekoniecznie. Może faktycznie ktoś opowiadał mu o swojej udanej inwestycji. Jednak inwestowanie nie polega na otrzymaniu cynku „spod lady”, osiągnieciu 1000% i staniu się milionerem w tydzień, miesiąc, czy rok. Trafienie takiej okazji jest porównywalne z wygraniem w totolotka. Można więc założyć, że jest niemożliwe i o nim zapomnieć. Jednocześnie przestając się łudzić i zaczynając rozsądne, długoterminowe inwestowanie.
Często spotykanym błędem jest również kupowanie akcji giełdowych na oślep. Pod wpływem owczego pędu, bo wszyscy kupują, a co za tym idzie „bo rosną”. Wynikiem takich działań jest chaotyczny portfel, który zamiast zarabiać traci, a młody inwestor utwierdza się w przekonaniu, że giełda to hazard.
Kluczem do efektywnego inwestowania jest przede wszystkim dobry plan działania, a więc dobranie odpowiedniej strategii inwestycyjnej do potrzeb i możliwości inwestora. Do wyboru mamy sporo gotowych szablonów inwestycyjnych, które można jeszcze dowolnie modyfikować. Ale nie wszystkie z nich są odpowiednie dla każdego. Niektóre sprawdzą się tylko na konkretnych rynkach lub w specyficznym rodzaju handlu. Inaczej też powinna podejść do tego tematu osoba tuż przed emeryturą, niż student. Czynników może być niemalże tak dużo, jak inwestorów, ponieważ każdy z nas znajduje się w innym miejscu jeśli chodzi o sytuację finansową, życiową, czy doświadczenie.
Aby nieco ułatwić Ci start poniżej przedstawiam kilka strategii, które mogą być drogowskazem dla Twoich przyszłych inwestycji.
1. Strategia dywidendowa
Strategia dywidendowa polega na inwestowaniu w spółki regularnie wypłacające dywidendę. Z punktu widzenia inwestora są one atrakcyjne ponieważ ma on ekspozycję na zyski przedsiębiorstwa. Można również założyć, że jeśli spółka jest w stanie systematycznie i przez długi czas wypłacać swoim udziałowcom część zysku jest to spółka solidna i stabilna. W przeciwnym razie nie byłaby w stanie regularnie wypłacać wysokich dywidend. To dość oczywiste i łatwe do zweryfikowania
Strategia dywidendowa może okazać się bardzo korzystna zwłaszcza w okresach niepewności na giełdzie. Inwestorzy mają skłonność do uciekania wtedy do spółek z solidnymi fundamentami, czyli takimi za którymi stoi realna wartość i zyski, a nie rozgłos i marketing.
2. Strategia value investing
Strategia value investing polega na wybraniu do swojego portfela akcji spółek niedowartościowanych. Rozumiemy przez nie przedsiębiorstwa, których akcje są tanie w stosunku do wartości rynkowej samej spółki. Aby to określić należy porównać zagregowaną cenę wszystkich akcji spółki z posiadanym przez nią majątkiem.
Jeżeli cena wyemitowanych akcji jest niższa od wartości księgowej spółki oznacza to, że jej wycena jest szczególnie korzystna względem wartości rynkowej spółki. Może brzmieć to trochę zawile dla osoby, która nie miała nigdy do czynienia z ekonomią, ale jest to dość łatwe do zrozumienia. Jeśli wszystkie akcje są tańsze niż sama spółka to znaczy, że jest ona warta więcej niż jej aktualna wycena. Może to być dobra okazja do zakupu.
Strategia value investing szerzona była przez słynnego ekonomistę i inwestora Benjamina Grahama. Obecnie wykorzystuje ją m.in. Warren Buffett.
3. Strategia bottom fishing
Strategia bottom fishing polega na kupowaniu tanich akcji, a następnie trzymaniu ich w swoim portfelu dopóki ich cena nie wzrośnie. Wahania na rynku akcji są codziennością, jednak ta metoda nie opiera się na drobnych korektach i wzrostach. Związana jest raczej z wyszukiwaniem trendów spadkowych i wzrostowych.
Podstawą tej strategii jest analiza techniczna, która polega na wyznaczaniu formacji na wykresie, które sygnalizują odwrócenie trendu ze spadkowego na długoterminowy trend wzrostowy. Dzięki temu inwestor ma szansę kupić tanie akcje, których cena w długim terminie znacznie wzrośnie.
Warunkiem do stosowania tej strategii jest znajomość analizy technicznej.
4. Strategia podążania za trendem
Strategia podążania za trendem opiera się na założeniu prawdopodobieństwa, że podpinając się pod kierunek w którym podążają inni inwestorzy zwiększamy swoją szansę na udaną inwestycję. Jest to kolejna strategia, która opiera się na analizie technicznej. Polega na kupowaniu akcji, które rozpoczęły już swój trend wzrostowy i sprzedawaniu na wcześniej określonych poziomach.
Trzeba być świadomym, że ta metoda nie polega na kupnie akcji na dołku i sprzedanie ich na górce. Jest to bowiem skrajnie niemożliwe. Wchodzi się w już zdefiniowany trend i wychodzi z inwestycji możliwie przed innymi, czyli przed osiągnięciem szczytu.
Jak widać powyższe strategie różnią się od siebie czasem potrzebnym na inwestycje, poziomem potencjalnego ryzyka oraz możliwą do uzyskania wysokością zysku. Ponadto w różny sposób dokonuje się analizy opłacalności inwestycji. W dwóch przypadkach ważniejsza jest sama spółka. Jej majątek, kondycja i zdolność generowania zysków. W pozostałych badany jest rynek, a wpływ na inwestycję mają decyzje innych inwestorów.
Dlatego też potencjalnie dobra inwestycja dla kogoś innego, może okazać się kompletnie nietrafiona dla Ciebie. Wystarczy, że wybrał on inną strategię i kopiowanie jego ruchów okaże się fatalną inwestycją.
Książka “ZAWÓD: PRZEDSIĘBIORCA Sztuka tworzenia biznesu”
Jak zbudować i rozwinąć firmę od zera. Praktyczny poradnik krok po kroku.
“Zawód: Przedsiębiorca. Sztuka tworzenia biznesu” to pozycja, która powstała na bazie mojego kilkuletniego doświadczenia w biznesie. Pierwsze kroki w roli przedsiębiorcy są trudne. Sama długo błądziłam po omacku, przez co nie wszystko wyszło tak jak sobie zaplanowałam. Z dzisiejszej perspektywy wiem, że wielu błędów mogłabym uniknąć, gdyby ktoś w prosty sposób powiedział mi jak to zrobić.
Aktualnie prowadzę dwie firmy w różnych branżach i cieszę się, że udało mi się dotrzeć do miejsca w którym jestem. Nic nie równa się z wolnością, którą daje własny, dochodowy biznes.
Zamów książkę i dowiedź się jak przygotować się do roli życia, którą jest bycie przedsiębiorcą.
Większość osób zaczyna inwestować bez planu działania przez co ponosi straty. Otwierają swoje pozycje, bo wydaje im się, że coś jest akurat tanie lub wejdą za sprawą wskazówek od innych. Takie działanie buduje chaotyczny portfel pozbawiony kontroli.
Aby przekonać się jaka strategia jest dla Ciebie odpowiednia poobserwuj przez jakiś czas rynek akcji, spróbuj potrejdować „na sucho” (niektóre giełdy dają taką możliwość), sprawdź czy lepiej odnajdujesz się w wyszukiwaniu informacji o spółkach i czytaniu sprawozdań, czy wolisz odczytywać zachowania rynku i wykresów.
Pamiętaj, dobry plan to połowa sukcesu.
Powodzenia!
Alicja