Zgodnie z daną publicznie obietnicą kontynuuję serię wpisów o kryptowalutach dla początkujących. W tym wpisie postanowiłam zgłębić temat spędzający sen z powiek nawet zaawansowanym inwestorom. Jak bowiem przewidzieć, który projekt na tak delikatnym rynku okaże się wielkim sukcesem, a który zaliczy bolesny upadek?
Jest to oczywiście niemożliwe. Jednak są pewne przesłanki, które mogą pomóc określić trendy. Na ich podstawie wnioskować możemy jakie projekty będą modne w najbliższym czasie, a które zostaną z nami na dłużej, jako te wyróżniające się użytecznością i zaadoptują się na szerszym niż tylko kryptowaluty rynku.
Zapewne pierwszą cyfrową walutą o której usłyszałeś był Bitcoin (BTC), bez wątpienia jest on królem tego podwórka. Bitcoin powstał w 2009 roku i przez długi czas był jedyną kryptowalutą. Dopiero z czasem zaczęły pojawiać się inne projekty. Pierwsze z nich były jego kopiami mającymi rozwiązania alternatywne do BTC. Stąd też przyjęła się nazwa altcoin (z ang. alternative coins).
To rozróżnienie jest stosowane również z powodu zachowania kryptowalut na giełdzie. Cena altcoinów zachowuje się w określony sposób w związku z ruchami notowań najstarszej kryptowaluty. Przykładowo gdy cena Bitcoina gwałtownie rośnie, kursy altcoinów mogą spadać. Innymi słowy kapitał migruje pomiędzy altcoinami, a ich pradziadkiem – Bitcoinem.
Oczywiście Bitcoin w dalszym ciągu jest królem kryptowalut. Ma największą kapitalizację, bazę użytkowników i cieszy się największą popularnością. Ta dominująca pozycja sprawia, że przez niektórych określany jest już mianem cyfrowego złota.
Od momentu jego powstania, rynek kryptowalut bardzo dynamicznie się rozwija. Pojawiają się kolejne projekty, oferujące coś więcej niż tylko kopiowanie samego Bitcoina. Dają użyteczność, rozwiązują obecne problemy oraz wprowadzają szereg innowacji. Będzie to ułatwiać nam wiele rzeczy w przyszłości, ale również ją kształtować.
Gotówka musi odejść. Nadchodzi nowa era. Era bezgotówkowego społeczeństwa.
W sieci możesz spotkać mnóstwo opinii w które altcoiny warto zainwestować czy to długoterminowo, czy czysto spekulacyjnie. I jak to bywa, ile osób tyle różnych zdań. Ja nie chcę Ci mówić co masz kupić. Choćby dlatego że rynek jest niesamowicie płynny i niektóre informacje o konkretnych projektach mogą zdezaktualizować się z dnia na dzień. Chcę Ci jednak ułatwić wybór przedstawiając charakterystykę występujących nurtów.
Na rynku kryptowalut widać wyróżnianie się pewnych trendów w kierunku których podążają altcoiny. Ich poznanie może pomóc w oszacowaniu potencjału projektu i znacznie ułatwić decyzję o wyborze konkretnych kryptowalut. Jednak na temat trzeba spojrzeć bardzo szeroko, gdyż w rzeczywistości jeden altcoin może należeć do kilku kategorii. Trendy w altcoinach można porównać do rynku tradycyjnego i branż w jakich działają przedsiębiorstwa. Czasem specjalizują się w wąskiej dziedzinie, a innym razem działają kompleksowo.
Poniżej przedstawię kilka takich gałęzi, które wyrosły w świecie krypto z przykładami aktualnie najbardziej popularnych altcoinów właśnie w tych gałęziach. Nie traktuj tego jak listę projektów do kupienia. Może trafniejszym pomysłem będzie znalezienie ich lepszych i niżej wycenionych odpowiedników o których jeszcze nikt nie mówi?
Zanim jednak zaczniemy zaznaczam Ci, że informacje zawarte w tym artykule są wyłącznie moją subiektywną opinią, nie można traktować ich jako porady inwestycyjnej. A o swoje pieniądze najlepiej zadbasz Ty sam. Jeśli jesteś tego świadomy i tylko jeśli jesteś tego świadomy, możemy przejść dalej.
Platformy Blockchain
Zacznijmy od kryptowalut, które zbudowały swój własny blockchain. Na stworzonych przez nich sieciach powstają inne projekty. Programiści mają możliwość tworzenia dzięki temu swoich zdecentralizowanych aplikacji. Można to porównać do środowiska Windows, IOS, czy Android. Im więcej kryptowalut opartych jest o daną platformę oprogramowania, tym większa będzie jego powszechność, a co za tym idzie użyteczność.
Przykładem kryptowaluty, która ma własny blockchain jest Ethereum. Jest to największa tego typu platforma na świecie, a zarazem druga co do wielkości kryptowaluta. Jego obecna kapitalizacja wynosi 285 miliardów dolarów. Na Ethereum wyemitowano już ponad 280 tysięcy tokenów ERC-20. O jego dominacji świadczyć również może fakt, że aż 40 z nich znajduje się w TOP100 najpopularniejszych kryptowalut na świecie.
Ethereum nie jest jedyną tego typu platformą. Jego konkurentami są Cardano (ADA) oraz Polkadot (DOT), plasujące się odpowiednio na 6 i 7 miejscu w marketcupie. Polkadot wychodzi jednak poza zakres funkcjonowania ETH, ponieważ jej zadaniem jest połączenie wielu sieci w jedną całość. Jest środowiskiem aplikacji z wieloma łańcuchami. Mniejszymi projektami blockchainowymi są Tezos (XTZ), EOS (EOS), czy Tron (TRX).
Tokeny użytkowe
Ta użyteczność odpowiada największej ilości kryptowalut. Token jest jednostką wartości, która łączy użytkowników sieci z jej produktami. Nie każda sieć blockchain musi mieć swój token. Na przykład sam Bitcoin nie jest tokenem, ani jego sieć nie produkuje tokenów.
Jednymi z najpopularniejszych tokenów są Binance Coin (BNB), Chainlink (LINK), czy Swipe (SXP). Binance Coin jest tokenem użytkowym giełdy Binance. Kryptowalutą mającą na celu rozwiązanie istotnego problemu łączności smart kontraktów z zewnętrznymi źródłami danych jest Chainlink. Projekt posiada własny token użytkowy ERC-20 o nazwie LINK, służący do pobierania opłat przez dostawców danych dla inteligentnych kontraktów. Swipe jest kryptowalutą zaprojektowaną jako gaz i paliwo sieci Swipe, będącej platformą finansową do handlu, przechowywania oraz użytkowania kryptowalut. Co wiąże tę pozycję z kolejnym nurtem, jakim są płatności cyfrowe.
Płatności cyfrowe
Płatności cyfrowe są najstarszą użytecznością kryptowalut. Sam Bitcoin powstał z tą ideą. Kiedy to po upadku Lehman Brothers zdecydowanie zmniejszyło się zaufanie społeczeństwa do banków tradycyjnych. Kryptowaluta miała być niezależnym środkiem płatności, umożliwiającym bezpośrednią wymianę bez konieczności angażowania podmiotów trzecich.
Od początków Bitcoina pojawiło się wiele jego modyfikacji i konkurentów. Jedną z takich odnóg głównej kryptowaluty jest Bitcoin Cash (BCH), który kilka lat temu odłączył się od sieci Bitcoina i rozwinął własny system płatności. Kolejnym projektem jest Litecoin (LTC). Umożliwia on szybkie i tanie płatności na całym świecie. Innymi alternatywami są jeszcze XRP, czy Stellar Lumens.
Zdecentralizowane Finanse, czyli DeFi
DeFi jest jedną z najmocniej rozwijających się w ostatnim czasie branż. I zdecydowanie jest moim faworytem, co do wprowadzania innowacyjnych rozwiązań i użyteczności na które już istnieje popyt rynkowy. Jest zorientowany na to, aby dać nieograniczony geograficznie dostęp do usług finansowych każdemu człowiekowi na świecie. Wszystko za pomocą smartfona i bez pośredników.
Na duże powodzenie zdecentralizowanych finansów ma wpływ możliwość zarabiania. Gama usług finansowych opartych na blockchainie wciąż się powiększa. Należą do nich lokaty, pożyczki, kredyty, karty płatnicze oraz zdecentralizowane giełdy, tzw. DEX-y. Jednak wachlarz oferowanych usług cały czas rośnie. Możliwość rozwoju jest naprawdę ogromna. DiFi być może zapoczątkuje nową erę na rynku finansowym, wprowadzając kolejne, nieznane dotychczas rozwiązania.
W tej dziedzinie znajduje się Uniswap (UNI), SushiSwap (SUSHI), które ułatwiają wymianę kryptowalut. Z kolei pożyczki w krypto oferuje Compund (COMP). Pule płynności i staking, czyli coś na wzór oprocentowanych lokat, to domena PancakeSwap (CAKE).
NFT
Jest to ostatnio nurt bardzo na czasie. NFT, czyli niezbywalny token (z ang. non-fungible token). Jest czymś w rodzaju „akcji na dzieło”. Kupując token NFT nabywamy część zdjęcia, grafiki, piosenki, czy nawet screenu ekranu – możliwość ich wykorzystania ogranicza jedynie wyobraźnia twórców.
Wirtualna wersja takiego dzieła, która została zapisana w sieci blockchain jest unikatowa. Oczywiście w łatwy sposób można ją skopiować, ale oryginał zawsze będzie tylko jeden. Być może w przyszłości posiadacze tokenów wybitnych dzieł będą czerpać tantiemy za ich wypożyczanie?
Tokeny NFT już podbiły pierwszą setkę światowego rankingu. Najwyżej, bo na 16 miejscu plasuje się Theta Network (THETA), która stworzyła infrastrukturę do zdecentralizowanego przesyłania strumieniowego i dostarczania wideo. Tego typu tokeny będą miały zastosowanie również w sporcie co prezentuje Chiliz (CHZ). Z kolei Enjin Coin (ENJ) zbudował platformę do tworzenia i handlu oraz portfel do przechowywania produktów NFT. Z dnia na dzień przybywają kolejne projekty z tej właśnie dziedziny i są nadawane im kolejne użyteczności.
Stablecoiny
Wraz z rozpowszechnianiem się giełd kryptowalut, pojawiło się zapotrzebowanie na kryptowaluty powiązane z pieniądzem fiducjarnym. Najbardziej popularnym z nich jest oczywiście Tether USDT, którego wartość odzwierciedla amerykańskiego dolara. Innymi przykładami stablecoinów powiązanych z walutami tradycyjnymi są TrueUSD (TUSD), Paxos Standard (PAX), USD Coin (USDC), czy Binance USD (BUSD). Jednak mogą one być zabezpieczone w różny sposób, jak chociażby złoto, inne kryptowaluty lub algorytmy i inteligentne kontrakty.
Ich ogromną zaletą jest stabilny Stablecoiny dają możliwość zarabiania w DiFi oraz ułatwiają operowania na giełdzie. Samo wyjście z kryptowalut do stabelcoinów nie powoduje powstania obowiązku podatkowego. Minusem i jednocześnie plusem jest to, że w przeciwieństwie do pozostałych kryptowalut kurs mają stabilny kurs. Co za tym idzie będąc w ich posiadaniu nie można ani stracić, ani zyskać na wahaniach cen.
Rozkładaj ryzyko
Poza wyżej opisanymi istnieją jeszcze inne rodzaje kryptowalut. Wybierając projekty do swojego portfela warto dywersyfikować je również pod kątem branży. W myśl zasady, aby nie wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka. Poszczególne dziedziny mogą okazać się strzałem w dziesiątkę, a inne nie obronią swojej użyteczności. Inwestując w różne rodzaje kryptowalut rozkładasz ryzyko. Prawdopodobnie nie wszystko co kupisz osiągnie spektakularne wyniki, ale jeśli dwa projekty zrobią tysiące procent, to sfinansują z nawiązką pozostałe kilka z gorszymi rezultatami. Liczy się to ile w sumie uda Ci się wyciągnąć z tego rynku.
Na koniec muszę zwrócić uwagę na bardzo ważną kwestię.
Świat kryptowalut charakteryzuje się z dużymi wahaniami kursów. Wynika to z faktu, że rynek jest jeszcze młody i mały, przez co jest szczególnie podatny na manipulacje.
Co wpływa na wahania kursów kryptowalut?
Jako, że Bitcoin jest walutą o największym udziale w rynku to analogicznie podlega najmniejszym procentowym zmianom cen. Im mniejsza kapitalizacja kryptowaluty tym łatwiej zaburzyć jej kurs, bo potrzebny jest do tego mniejszy kapitał. Jednak wpływy dużych użytkowników sieci to nie jedyny czynnik, który odbija się na cenach. Na ceny altcoinów ma wpływ kilka bodźców.
- Fundamenty, czyli użyteczność projektów, to czy rozwiązują konkretne problemy oraz mają produkty fizyczne.
- Prawo popytu i sprzedaży, pod tym względem jest to rynek jak każdy inny, jeśli jest dużo kupujących to cena rośnie, jeśli przeważająca ilość inwestorów sprzedaje to cena spada.
- Król Bitcoin. Rynek kryptowalut to sieć naczyń połączonych. Powszechnie przyjmuje się, że gdy Bitcoin rośnie to altcoiny rosną jeszcze mocniej, natomiast gdy Bitcoin spada, to altcoiny, spadają jeszcze silniej.
- Dominacja Bitcoina, która powoduje, że altcoiny słabo rosną. Spowodowane jest to odpływem kapitału właśnie do BTC.
- Czysta spekulacja. Projekty mogą zaliczyć hype na skutek nagłego wzrostu sprzedaży wywołanego np. poleceniem projektu przez znaną osobę. Zdarzają się przypadki szalonych rajdów wywołanych masowymi działaniami influencerów w social mediach.
Dziękuję za przeczytanie całego tekstu. Gdybyś jeszcze nie kupował swoich pierwszych kryptowalut to możesz się dowiedzieć jak to zrobić tutaj: https://alicjabinda.pl/jak-kupic-swoje-pierwsze-kryptowaluty-za-zlotowki-kupno-kryptowalut-w-5-prostych-krokach/
Jeśli podoba Ci się artykuł to będę wdzięczna za poświęcenie chwili i zostawienie komentarza, a także podzielenie się nim ze znajomymi. Dla Ciebie to tylko chwila, a dla mnie szansa na docieranie do coraz szerszego grona odbiorców, na czym mi zależy.
Alicja
